Περιεχόμενο

• Βήματα
• Μέθοδος 1 από 3: Στόχοι και προσδοκίες
• Μέθοδος 2 από 3: Επένδυση
• Μέθοδος 3 από 3: Παρακολουθήστε και διατηρήστε το χαρτοφυλάκιό σας
• Συμβουλές
• Προειδοποιήσεις

Δεν είναι τυχαίο ότι οι πλουσιότεροι άνθρωποι επενδύουν στο χρηματιστήριο.Ενώ μπορεί να κερδηθούν και να χαθούν πολλά χρήματα, η επένδυση σε μετοχές είναι ένας από τους καλύτερους τρόπους για την επίτευξη προσωπικής οικονομικής ασφάλειας, ανεξαρτησίας και οικογενειακής υποστήριξης για τις επόμενες γενιές. Δεν έχει σημασία αν διαθέτετε ένα απόθεμα για μια βροχερή μέρα ή μόλις αρχίζετε να εξοικονομείτε, τα χρήματά σας θα πρέπει να λειτουργούν όσο καλύτερα μπορείτε για εσάς, όπως προσπαθήσατε κάποτε να τα κερδίσετε. Ωστόσο, για να πετύχετε σε αυτήν την προσπάθεια, πρέπει να ξεκινήσετε κατανοώντας πώς λειτουργεί το χρηματιστήριο. Αυτό το άρθρο θα σας καθοδηγήσει στη διαδικασία λήψης επενδυτικών αποφάσεων και θα σας δείξει την πορεία προς την επιτυχία της επένδυσης. Αυτό το άρθρο θα μιλήσει μόνο για την αγορά μετοχών. Υπάρχουν ξεχωριστά άρθρα στο WikiHow σχετικά με τις συναλλαγές συναλλάγματος και τα αμοιβαία κεφάλαια.

Βήματα

Μέθοδος 1 από 3: Στόχοι και προσδοκίες

1. 1 Φτιάξτε μια λίστα με αυτά που θέλετε. Για να θέσετε στόχους για τον εαυτό σας, πρέπει να καταλάβετε τι θέλετε να επιτύχετε με τα χρήματα. Για παράδειγμα, πώς θέλετε να ζήσετε στη σύνταξη; Αγαπάτε τα ταξίδια, τα όμορφα αυτοκίνητα, το νόστιμο φαγητό; Οι ανάγκες σας είναι μέτριες; Αυτή η λίστα θα σας βοηθήσει να διατυπώσετε τους στόχους σας στο επόμενο βήμα.
   • Η λίστα θα είναι επίσης χρήσιμη εάν εξοικονομείτε χρήματα για τα παιδιά. Για παράδειγμα, θέλετε να στείλετε τα παιδιά σας σε έγκριτα σχολεία ή πανεπιστήμια; Θέλετε να τους αγοράσετε αυτοκίνητα; Είστε άνετα με τα κανονικά σχολεία; Είστε έτοιμοι να ξοδέψετε τα επιπλέον χρήματα για κάτι άλλο; Μια σαφής κατανόηση του τι είναι σημαντικό για εσάς θα σας επιτρέψει να θέσετε οικονομικούς στόχους και να καταλάβετε πώς πρέπει να εξοικονομήσετε χρήματα και πώς να τα επενδύσετε.
2. 2 Αποφασίστε για τους οικονομικούς σας στόχους. Για να αναπτύξετε ένα επενδυτικό σχέδιο, πρέπει να καταλάβετε γιατί πρόκειται να επενδύσετε σε κάτι. Με άλλα λόγια, πόσα χρήματα θέλετε να κάνετε και πόσα είστε διατεθειμένοι να επενδύσετε για να το πετύχετε; Οι στόχοι σας πρέπει να είναι όσο το δυνατόν πιο σαφείς, ώστε να ξέρετε εσείς οι ίδιοι τι χρειάζεστε για να τους πετύχετε.
   • Συχνά οι άνθρωποι θέτουν στόχους για τον εαυτό τους, όπως η αγορά ενός σπιτιού, η πληρωμή για την εκπαίδευση των παιδιών, η δημιουργία ενός οικονομικού μαξιλαριού, η εξοικονόμηση χρημάτων για τη συνταξιοδότηση. Ο στόχος δεν πρέπει να είναι γενικός (για παράδειγμα, «να έχετε κατοικία»), αλλά συγκεκριμένος: «Αφήστε στην άκρη 63.000 $ για την πρώτη δόση ενός διαμερίσματος 310.000 $». (Κατά γενικό κανόνα, για να έχετε ένα καλό επιτόκιο υποθήκης, η προκαταβολή σας στο σπίτι σας πρέπει να είναι τουλάχιστον 20-25%.)
   • Συνήθως, οι οικονομικοί σύμβουλοι συνιστούν να εξοικονομήσετε τουλάχιστον το ένα όγδοο του μέγιστου μηνιαίου εισοδήματός σας για συνταξιοδότηση. Αυτό θα σας επιτρέψει να συγκεντρώνετε περίπου το 85% του εισοδήματός σας πριν από τη συνταξιοδότηση ετησίως. Για παράδειγμα, εάν το ετήσιο εισόδημά σας είναι 600 χιλιάδες ρούβλια, θα πρέπει να προσπαθήσετε να αφαιρέσετε χρήματα έτσι ώστε τα πρώτα χρόνια της συνταξιοδότησης να μπορείτε να ξοδεύετε περίπου 480 χιλιάδες ετησίως.
   • Υπολογίστε το κόστος εκπαίδευσης για τα παιδιά, λαμβάνοντας υπόψη όλα τα πιθανά έξοδα και οικονομική βοήθεια στα παιδιά, με βάση το εισόδημα και τις αποταμιεύσεις σας. Θυμηθείτε ότι το κόστος μπορεί να είναι διαφορετικό - όλα εξαρτώνται από τον τόπο και τον τύπο του εκπαιδευτικού ιδρύματος. Θυμηθείτε επίσης ότι μπορεί να χρειαστεί να πληρώσετε όχι μόνο για την ίδια την εκπαίδευση, αλλά και για τη στέγαση, τη μεταφορά, τα γεύματα και τα παιδικά σχολικά βιβλία.
   • Εξετάστε τον παράγοντα χρόνου. Αυτό είναι ιδιαίτερα σημαντικό εάν σκοπεύετε να εξοικονομήσετε χρήματα για κάτι για μεγάλο χρονικό διάστημα (για παράδειγμα, συνταξιοδότηση). Για παράδειγμα, ο Μιχαήλ αρχίζει να εξοικονομεί χρήματα για έναν ατομικό λογαριασμό συνταξιοδότησης στην ηλικία των 20 ετών με 8% ετησίως. Τα επόμενα 10 χρόνια, εξοικονομεί 25 χιλιάδες το χρόνο, μετά σταματά να αναπληρώνει τον λογαριασμό, αλλά διατηρεί την ευκαιρία να επενδύσει αυτά τα χρήματα. Μέχρι την ηλικία των 65 ετών, ο Μιχαήλ θα έχει ένα ποσό 5.350.000.
   • Στο Διαδίκτυο, μπορείτε να βρείτε ειδικούς υπολογιστές για την κερδοφορία των επενδύσεων για ένα ορισμένο χρονικό διάστημα κατά την εφαρμογή ενός συγκεκριμένου επιτοκίου. Αυτός ο υπολογιστής δεν θα αντικαταστήσει το έργο ενός οικονομικού συμβούλου, αλλά τουλάχιστον θα ξέρετε τι να περιμένετε.
   • Μόλις αποφασίσετε για τους στόχους σας, αποφασίστε πόσο σας χωρίζει από την επιθυμητή οικονομική σας κατάσταση. Αυτό θα σας επιτρέψει να καταλάβετε ποια κερδοφορία θα σας βοηθήσει να επιτύχετε την επιθυμητή οικονομική θέση.
3. 3 Αποφασίστε πόσο ρίσκο μπορείτε να αναλάβετε. Για να δημιουργήσετε εισόδημα από κεφάλαιο, πρέπει να αναλάβετε κινδύνους. Η ικανότητα να ρισκάρεις είναι ένας συνδυασμός δύο μεταβλητών: της ικανότητάς σου να ρισκάρεις και της διάθεσής σου να ρισκάρεις. Πριν κάνετε οτιδήποτε, πρέπει να κάνετε στον εαυτό σας μερικές σημαντικές ερωτήσεις:
   • Σε ποιο στάδιο της ζωής βρίσκεστε τώρα; Με άλλα λόγια, είστε πιο κοντά στο μέγιστο ή το ελάχιστο των οικονομικών σας δυνατοτήτων;
   • Είστε πρόθυμοι να αναλάβετε σοβαρά ρίσκα για χάρη των σοβαρών κερδών;
   • Ποιο είναι το χρονικό πλαίσιο για τα επενδυτικά σας σχέδια;
   • Πόση ρευστότητα (δηλαδή, τη δυνατότητα μετατροπής κεφαλαίου σε μετρητά) χρειάζεστε για να επιτύχετε βραχυπρόθεσμους στόχους και να διατηρήσετε ένα ορισμένο ποσό μετρητών στο απόθεμα; Μην αρχίσετε να επενδύετε σε μετοχές μέχρι να εξοικονομήσετε αρκετά χρήματα για 6-12 μήνες της ζωής σας εάν χάσετε τη δουλειά σας. Εάν εγκαταλείψετε τις μετοχές σε λιγότερο από ένα χρόνο, δεν θα είναι επένδυση, αλλά κερδοσκοπία.
   • Εάν οι κίνδυνοι που σχετίζονται με ορισμένες μετοχές δεν ταιριάζουν με τις προσδοκίες σας για το τι είναι αποδεκτό, αυτή η επιλογή δεν είναι κατάλληλη για εσάς. Απορρίψτε το.
   • Η επιλογή του αποθέματος πρέπει να εξαρτάται από την περίοδο ζωής. Για παράδειγμα, στη νεολαία επιτρέπεται η επένδυση περισσότερων στην αγορά κινητών αξιών. Εάν έχετε μια σταθερή δουλειά που σας φέρνει καλό εισόδημα, μπορεί επίσης να θεωρηθεί ως ομόλογο - θα έχετε σταθερό εισόδημα από αυτήν μακροπρόθεσμα. Αυτό σας επιτρέπει να διαθέσετε περισσότερα κεφάλαια για να αγοράσετε μετοχές. Εάν έχετε άστατη εργασία με απρόβλεπτο εισόδημα (για παράδειγμα, επενδυτικός μεσίτης ή χρηματιστής), θα πρέπει να ξοδέψετε λιγότερα χρήματα σε μετοχές και περισσότερα σε σταθερά ομόλογα. Οι μετοχές σας επιτρέπουν να αυξήσετε γρήγορα τα κέρδη, αλλά υπάρχουν περισσότεροι κίνδυνοι που σχετίζονται με αυτά. Καθώς μεγαλώνετε, θα μπορείτε να προχωρήσετε προς πιο σταθερές επενδύσεις όπως τα ομόλογα.
4. 4 Μελετήστε το χρηματιστήριο. Προσπαθήστε να διαβάσετε όσο το δυνατόν περισσότερες πηγές για το χρηματιστήριο και τα μακροοικονομικά. Για να κατανοήσετε την κατάσταση της οικονομίας και ποιες μετοχές είναι κερδοφόρες, μελετήστε τις απόψεις και τις προβλέψεις των ειδικών. Υπάρχουν πολλά κλασικά βιβλία για να ξεκινήσετε τη γνωριμία σας με την αγορά κινητών αξιών με:
   • Ευφυής επενδυτής και Ανάλυση τίτλων Ο Benjamin Graham είναι εξαιρετικές πηγές πληροφοριών για επενδύσεις για αρχάριους.
   • Ανάλυση των οικονομικών καταστάσεων της εταιρείας, από τους Benjamin Graham και Spencer Meredith. Αυτός είναι ένας συνοπτικός και περιεκτικός οδηγός για την ανάλυση των οικονομικών καταστάσεων μιας επιχείρησης.
   • Επενδύοντας με προσδοκίες, από τους Alfred Rappaport, Michael Mobussen. Αυτό το βιβλίο περιγράφει μια νέα προσέγγιση στην ανάλυση τίτλων σε μια προσιτή γλώσσα και αυτή η εργασία συμπληρώνει τέλεια τα βιβλία του Benjamin Graham.
   • Συνήθεις μετοχές και έκτακτα κέρδη (και άλλα έργα) του Philip Fisher. Ο Warren Buffett σημείωσε ότι είναι 85 % Graham και 15 % Fisher, αλλά πιθανότατα υποτιμά τη σημασία της επιρροής του Fischer στη διαμόρφωση της σκέψης του για επενδύσεις.
   • Δοκίμια του Warren Buffett είναι μια συλλογή από τις ετήσιες επιστολές του Μπάφετ προς τους μετόχους. Ο Μπάφετ έχει κάνει την περιουσία του επενδύοντας και έχει μερικές χρήσιμες συμβουλές για άτομα που θα ήθελαν να ακολουθήσουν τα βήματά του. Μπορείτε να τα διαβάσετε εδώ εντελώς δωρεάν: www.berkshirehathaway.com/letters/letters.html.
   • Θεωρία επενδυτικής αξίας Το John Barr Williams είναι ένα από τα καλύτερα βιβλία για την αποτίμηση των μετοχών.
   • Μέθοδος Peter Lynch και Επανάληψη της Wall Street Peter Lynch, δύο βιβλία ενός επιτυχημένου διαχειριστή επενδύσεων. Τα έργα του Lynch είναι ευανάγνωστα, καθώς και ενημερωτικά και ενδιαφέροντα.
   • Οι πιο συνηθισμένες παρανοήσεις και τρέλα του πλήθους Charles McKay και Αναμνήσεις ενός κερδοσκόπου μετοχών William Lefebvre.Αυτά τα βιβλία παρέχουν παραδείγματα της πραγματικής ζωής για τους κινδύνους του να είσαι υπερβολικά συναισθηματικός και άπληστος στο χρηματιστήριο.
   • Μπορείτε επίσης να παρακολουθήσετε διαδικτυακά μαθήματα για αρχάριους επενδυτές. Ορισμένες χρηματοπιστωτικές εταιρείες τα διαθέτουν δωρεάν, συμπεριλαμβανομένων των Morninstar και TD Ameritrade. Παρόμοια μαθήματα μπορείτε επίσης να βρείτε στους ιστότοπους ορισμένων πανεπιστημίων.
   • Μαθήματα Οικονομικών είναι επίσης διαθέσιμα σε ορισμένα σχολεία και οργανισμούς. Είναι συνήθως φθηνά ή δωρεάν και θα μάθετε πολλά για να επενδύσετε εκεί. Αναζητήστε κατάλληλα μαθήματα στην πόλη σας.
   • Εξασκηθείτε στις συναλλαγές σε χαρτί. Φανταστείτε να αγοράζετε και να πουλάτε μετοχές χρησιμοποιώντας τις τιμές κλεισίματος. Αυτό μπορεί να γίνει σε ένα κομμάτι χαρτί ή σε έναν λογαριασμό με ειδική διαδικτυακή υπηρεσία, όπως το πώς λειτουργεί η αγορά. Αυτό θα σας επιτρέψει να εξασκήσετε τη στρατηγική σας και να εφαρμόσετε τη γνώση χωρίς να διακινδυνεύσετε να χάσετε χρήματα.
5. 5 Διατυπώστε αυτό που θέλετε από το χρηματιστήριο. Δεν έχει σημασία αν είσαι αρχάριος ή επαγγελματίας, είναι πάντα δύσκολο γιατί είναι και επιστήμη και τέχνη. Πρέπει να είστε σε θέση να συγκεντρώσετε ένα μεγάλο αριθμό δεδομένων χρηματοπιστωτικής αγοράς. Πρέπει επίσης να μάθετε να αισθάνεστε για ποια δεδομένα προορίζονται και για τι πράγμα μιλούν.
   • Για το λόγο αυτό, πολλοί επενδυτές αγοράζουν μετοχές σε εταιρείες των οποίων τα προϊόντα γνωρίζουν και χρησιμοποιούν. Σκεφτείτε τα πράγματα που χρησιμοποιείτε στο σπίτι. Έχετε αξιόπιστες πληροφορίες για αυτά τα προϊόντα, από έπιπλα σαλονιού έως περιεχόμενα ψυγείου και μπορείτε να αξιολογήσετε την ποιότητα αυτών των προϊόντων σε σχέση με τον ανταγωνισμό.
   • Εάν εξετάζετε τα είδη οικιακής χρήσης, προσπαθήστε να φανταστείτε τις οικονομικές συνθήκες κάτω από τις οποίες μπορείτε να εγκαταλείψετε αυτά τα προϊόντα ή να τα αντικαταστήσετε με προϊόντα καλύτερης ή χειρότερης ποιότητας.
   • Εάν οι οικονομικές συνθήκες είναι τέτοιες που οι άνθρωποι είναι πρόθυμοι να αγοράσουν ένα προϊόν με το οποίο είστε πολύ εξοικειωμένοι, τα αποθέματα σε αυτές τις εταιρείες θα είναι η σωστή επιλογή.
6. 6 Εστίαση στις λεπτομέρειες. Φυσικά, είναι πολύ σημαντικό να αξιολογήσετε τη γενική κατάσταση της αγοράς και να επιλέξετε τις εταιρείες που είναι πιο πιθανό να πετύχουν στις τρέχουσες ή αναμενόμενες οικονομικές συνθήκες, αλλά θα πρέπει επίσης να διατυπώσετε τις κύριες προσδοκίες σας σε συγκεκριμένους τομείς:
   • Τάσεις στα επιτόκια και τον πληθωρισμό και πώς αυτοί οι παράγοντες μπορεί να επηρεάσουν τους τίτλους σταθερού εισοδήματος και μη σταθερού εισοδήματος. Όταν τα επιτόκια διατηρούνται σε χαμηλά επίπεδα, περισσότεροι καταναλωτές και επιχειρήσεις έχουν πρόσβαση σε χρήματα. Οι καταναλωτές έχουν περισσότερα χρήματα για να αγοράσουν και θα αγοράσουν περισσότερα. Αυτό μεταφράζεται σε υψηλότερα περιθώρια κέρδους για τις εταιρείες, γεγονός που επιτρέπει στις εταιρείες να επενδύσουν στην επέκταση των επιχειρήσεων. Έτσι, τα χαμηλά επιτόκια οδηγούν σε υψηλότερες τιμές μετοχών. Τα υψηλά επιτόκια μειώνουν την αξία των μετοχών. Σε υψηλά επιτόκια, γίνεται πιο δύσκολο ή πιο ακριβό να πάρουμε δάνεια. Οι καταναλωτές ξοδεύουν λιγότερα χρήματα και οι εταιρείες έχουν λιγότερα χρήματα για να επενδύσουν. Η ανάπτυξη των επιχειρήσεων μπορεί να σταματήσει ή να αρχίσει ύφεση.
   • Ο κύκλος της οικονομίας, συμπεριλαμβανομένης της λήψης των μακροοικονομικών. Ο πληθωρισμός είναι η συνολική αύξηση των τιμών σε μια χρονική περίοδο. Ο μέτριος (ή ελεγχόμενος) πληθωρισμός θεωρείται γενικά ευεργετικός για την οικονομία και την αγορά κινητών αξιών. Τα χαμηλά επιτόκια σε συνδυασμό με τον μέτριο πληθωρισμό έχουν θετικό αντίκτυπο στην αγορά. Τα υψηλά επιτόκια και ο αποπληθωρισμός προκαλούν συνήθως κατάρρευση του χρηματιστηρίου.
   • Ευνοϊκές συνθήκες σε ορισμένους τομείς της οικονομίας, καθώς και συγκεκριμένοι δείκτες σε μικροοικονομικό επίπεδο. Κατά τη διάρκεια περιόδων οικονομικής ανάπτυξης, ορισμένες βιομηχανίες συνήθως ευδοκιμούν - αυτοκίνητα, κατασκευές, αεροπορικά ταξίδια. Σε ισχυρές οικονομίες, οι καταναλωτές είναι σίγουροι για το μέλλον τους, οπότε ξοδεύουν περισσότερα χρήματα κάνοντας περισσότερες αγορές. Τέτοιες βιομηχανίες και επιχειρήσεις ονομάζονται κυκλικές.
   • Άλλες βιομηχανίες ευδοκιμούν σε φτωχές ή πτωτικές οικονομίες. Κατά κανόνα, η οικονομία δεν έχει τόσο ισχυρή επιρροή σε αυτές τις βιομηχανίες και επιχειρήσεις. Για παράδειγμα, οι επιχειρήσεις κοινής ωφέλειας και οι ασφαλιστικές εταιρείες είναι λιγότερο ευάλωτες σε αλλαγές λόγω της εμπιστοσύνης των καταναλωτών, καθώς η ασφάλιση ηλεκτρικής ενέργειας και υγείας πρέπει να πληρώνεται υπό όλες τις προϋποθέσεις. Τέτοιες βιομηχανίες και επιχειρήσεις ονομάζονται αμυντικές ή αντικυκλικές.

Μέθοδος 2 από 3: Επένδυση

1. 1 Αποφασίστε πώς θα διατεθούν τα κεφάλαια. Με άλλα λόγια, πρέπει να καταλάβετε πόσα χρήματα θέλετε να επενδύσετε σε κάθε τύπο προϊόντος.
   • Καθορίστε πόσα χρήματα θα επενδύσετε σε μετοχές, ομόλογα, πιο ριψοκίνδυνες επιλογές και πόσα χρήματα θα αφήσετε σε μετρητά ή ισοδύναμα μετρητών (πιστοποιητικά κατάθεσης, βραχυπρόθεσμα ομόλογα (εάν βρίσκεστε στις ΗΠΑ) και ούτω καθεξής) Ε
   • Σε αυτό το στάδιο, πρέπει να καθορίσετε ένα σημείο εκκίνησης με βάση τις προσδοκίες σας και τον βαθμό κινδύνου που μπορείτε να αναλάβετε.
2. 2 Αποφασίστε πού θα επενδύσετε. Οι προσδοκίες σας σχετικά με το ποσοστό κέρδους και τον πιθανό κίνδυνο θα αποκλείσουν μεγάλο αριθμό πιθανών επιλογών. Ως επενδυτής, μπορείτε να αγοράσετε μετοχές από εταιρείες (για παράδειγμα, Apple ή McDonald's). Αυτός είναι ο ευκολότερος τρόπος επένδυσης. Υπάρχει μια προσέγγιση στην οποία μπορείτε να αγοράσετε και να πουλήσετε κάθε μετοχή ξεχωριστά, με βάση την πρόβλεψή σας για τη μελλοντική αξία και τα πιθανά μερίσματα αυτών των μετοχών. Εάν αγοράζετε μετοχές απευθείας, δεν χρειάζεται να πληρώσετε προμήθεια σε αμοιβαίο κεφάλαιο αορίστου χρόνου, αλλά θα πρέπει να αντιμετωπίσετε τη διαφοροποίηση κινδύνου.
   • Επιλέξτε τις προσφορές που ταιριάζουν καλύτερα στις ανάγκες σας. Εάν πληρώνετε υψηλούς φόρους, έχετε λίγα βραχυπρόθεσμα έως μεσοπρόθεσμα έξοδα και είστε διατεθειμένοι να διακινδυνεύσετε, επιλέξτε μια μετοχή που ανεβαίνει στην τιμή. Συνήθως δεν πληρώνουν μερίσματα ή αποφέρουν πολύ μικρό κέρδος, αλλά αυξάνονται συνεχώς σε αξία.
   • Ένα ταμείο ευρετηρίου χρεώνει συνήθως χαμηλότερη προμήθεια σε σύγκριση με τα ενεργά διαχειριζόμενα κεφάλαια. Είναι ασφαλέστερο να επενδύσετε με αυτόν τον τρόπο, αφού οι επενδύσεις βασίζονται σε γνωστούς και αξιόπιστους δείκτες. Για παράδειγμα, ένα ταμείο δείκτη μπορεί να επιλέξει ένα σημείο αναφοράς που αποτελείται από μετοχές του S&P 500. Το ταμείο θα αγοράσει περίπου τις ίδιες μετοχές για να ταιριάζει (αλλά όχι να υπερβαίνει) την απόδοση του δείκτη. Είναι ασφαλές να επενδύσετε με αυτόν τον τρόπο, αλλά όχι πολύ ενδιαφέρον. Οι υποστηρικτές της ενεργού συλλογής αποθεμάτων δεν βρίσκουν αυτόν τον τρόπο εργασίας άξιο προσοχής. Τα ταμεία δείκτη είναι ένα καλό σημείο εκκίνησης για αρχάριους. Η αγορά και η κατοχή μετοχών χαμηλού κόστους αμοιβαίων κεφαλαίων χωρίς φορτίο και η συγκέντρωση κεφαλαίων επενδύοντας ένα σταθερό ποσό σε δολάρια ανά τακτά χρονικά διαστήματα σας επιτρέπει να ξεπεράσετε άλλα πιο ενεργά αμοιβαία κεφάλαια ανοιχτού τύπου μακροπρόθεσμα. Επιλέξτε μετοχές κεφαλαίων δείκτη με το χαμηλότερο κόστος και ετήσιο κύκλο εργασιών. Εάν σκοπεύετε να επενδύσετε λιγότερα από 100.000 $ (ή 8.000.000 RUR), υπάρχουν λίγα μακροπρόθεσμα που συγκρίνονται ευνοϊκά με τα κεφάλαια δείκτη. Διαβάστε άρθρα για μετοχές και αμοιβαία κεφάλαια για να μάθετε ποιο είναι το κατάλληλο για εσάς.
   • Ένα ανταλλασσόμενο κεφάλαιο είναι ένας τύπος αμοιβαίου κεφαλαίου που μπορεί να χρησιμοποιηθεί για όλες τις ίδιες πράξεις όπως με τις συνήθεις μετοχές. Τέτοιοι τίτλοι είναι ένα μη διαχειριζόμενο χαρτοφυλάκιο (δηλαδή, οι μετοχές δεν αγοράζονται και πωλούνται συνεχώς, όπως συμβαίνει με τα ενεργά διαχειριζόμενα κεφάλαια) και συχνά μπορούν να αγοραστούν και να πωληθούν χωρίς προμήθεια. Μπορείτε να αγοράσετε μετοχές που βασίζονται σε συγκεκριμένο δείκτη, βιομηχανία ή εμπόρευμα (για παράδειγμα, χρυσό). Είναι επίσης μια κατάλληλη επιλογή για αρχάριους.
   • Μπορείτε να επενδύσετε σε αμοιβαία κεφάλαια που διαχειρίζονται ενεργά. Αυτά τα κεφάλαια συλλέγουν χρήματα από πολλούς επενδυτές και τα επενδύουν κυρίως σε μετοχές και ομόλογα.Μεμονωμένοι επενδυτές αγοράζουν μετοχές από αυτό το χαρτοφυλάκιο. Οι διαχειριστές κεφαλαίων τείνουν να δημιουργούν χαρτοφυλάκια με συγκεκριμένο στόχο, όπως η μακροπρόθεσμη ανάπτυξη. Ωστόσο, λόγω του γεγονότος ότι αυτά τα κεφάλαια διαχειρίζονται ενεργά (δηλαδή, οι διαχειριστές αγοράζουν και πωλούν τακτικά μετοχές για να επιτύχουν τους στόχους του αμοιβαίου κεφαλαίου), τα τέλη μπορεί να είναι υψηλότερα. Το κόστος που σχετίζεται με τέτοια κεφάλαια μπορεί να μειώσει την απόδοση της επένδυσής σας και να επιβραδύνει την αύξηση κεφαλαίου.
   • Ορισμένες εταιρείες προσφέρουν ειδικά χαρτοφυλάκια μετοχών για επενδυτές που εξοικονομούν χρήματα για συνταξιοδότηση. Αυτά είναι τα λεγόμενα κεφάλαια κατανομής περιουσιακών στοιχείων ή κεφάλαια με συγκεκριμένη ημερομηνία, τα οποία αλλάζουν αυτόματα τον τύπο της επένδυσής σας ανάλογα με την ηλικία σας. Για παράδειγμα, όταν είστε νέοι, οι περισσότερες κοινές μετοχές συσσωρεύονται στο χαρτοφυλάκιό σας και καθώς μεγαλώνετε, μερικές αντικαθίστανται από τίτλους σταθερού εισοδήματος. Με απλά λόγια, κάνουν για εσάς αυτό που θα μπορούσατε να κάνετε μόνοι σας καθώς μεγαλώνετε. Θυμηθείτε ότι τα τέλη θα είναι πολύ υψηλότερα από τα ETF και τα ETF, αλλά θα λάβετε μια υπηρεσία που οι άλλοι δεν μπορούν να προσφέρουν.
   • Όταν επιλέγετε μια μετοχή, θα πρέπει να λάβετε υπόψη το κόστος των εργασιών και όλες τις προμήθειες. Αυτές οι πληρωμές μπορούν να μειώσουν σημαντικά την ουσία σας. Είναι σημαντικό να γνωρίζετε τι τέλη θα απαιτηθούν για την αγορά, την κατοχή και την πώληση μετοχών. Κατά κανόνα, τα τέλη προμήθειας, η διαφορά μεταξύ των τιμών πωλητή και αγοραστή, ολίσθηση, τοπικές προμήθειες, φόρος εισοδήματος κεφαλαίου καταβάλλονται για αυτές τις πράξεις. Στην περίπτωση των κεφαλαίων, μπορεί να χρειαστεί να πληρώσετε τέλη μεσίτη, τέλη μεσίτη όταν αγοράζετε ή πουλάτε μερίδια αμοιβαίων κεφαλαίων, τέλη πώλησης ή εκποίησης, τέλη ανταλλαγής, τέλη διαχείρισης λογαριασμού, τοπικά τέλη και τέλη συνοδείας. ...
3. 3 Καθορίστε την πραγματική αγοραία αξία και την τιμή που είστε διατεθειμένοι να πληρώσετε για όλες τις μετοχές που σας ενδιαφέρουν. Η πραγματική αγοραία αξία είναι η πραγματική αξία μιας μετοχής και μπορεί να διαφέρει από την τρέχουσα τιμή της. Κατά κανόνα, μια καλή τιμή είναι ένα κλάσμα της πραγματικής τιμής, η οποία δίνει ένα ορισμένο περιθώριο ασφάλειας. Το περιθώριο ασφάλειας κυμαίνεται από 20 έως 60% (όλα εξαρτώνται από το βαθμό εμπιστοσύνης ή αβεβαιότητάς σας στην πραγματική αξία της μετοχής). Υπάρχουν διάφορες τεχνικές για την εκτίμηση της αξίας των μετοχών:
   • Μοντέλο έκπτωσης μερισμάτων. Η αξία μιας μετοχής είναι η παρούσα αξία όλων των μελλοντικών μερισμάτων της. Έτσι, η αξία μιας μετοχής είναι το μέρισμα ανά μετοχή διαιρούμενο με τη διαφορά μεταξύ του προεξοφλητικού επιτοκίου και του ρυθμού αύξησης του μερίσματος. Ας υποθέσουμε ότι η εταιρεία Α καταβάλλει ετήσιο μέρισμα 1 ρούβλι το τεμάχιο και το μέρισμα αναμένεται να αυξηθεί 7% ετησίως. Εάν το προσωπικό σας κεφάλαιο (προεξοφλητικό επιτόκιο) είναι 12%, η αξία των μετοχών της εταιρείας Α είναι 1 / (. 12-.07) = 20 ρούβλια ανά μετοχή.
   • Μοντέλο προεξοφλημένων ταμειακών ροών. Η αξία μιας μετοχής καθορίζεται από την παρούσα αξία της μελλοντικής ταμειακής ροής της μετοχής αυτής. Έτσι, προεξοφλημένες ταμειακές ροές = ταμειακές ροές 1 / (1 + r) ^ 1 + ταμειακή ροή 2 / (1 + r) ^ 2 + ... + ταμειακή ροή n / (1 + r) ^ n, όπου η ταμειακή ροή ροή n είναι η ταμειακή ροή για ένα ορισμένο χρονικό διάστημα n, και r είναι το προεξοφλητικό επιτόκιο. Συνήθως, αυτοί οι υπολογισμοί υπολογίζουν την αύξηση του ετήσιου επιτοκίου ταμειακών ροών (μετρητά από εργασίες μείον το κόστος κεφαλαίου) τα επόμενα 10 χρόνια. Η ανάπτυξη υπολογίζεται και προβλέπεται ο μακροπρόθεσμος ρυθμός ανάπτυξης, ο οποίος επιτρέπει τον υπολογισμό της υπολειμματικής αξίας κατά την περίοδο μετά την πρόβλεψη. Τα δύο ποσά στη συνέχεια προστίθενται για να λάβουν την αξία της προεξοφλημένης ταμειακής ροής. Για παράδειγμα, εάν η ταμειακή ροή είναι 2 RUB ανά μετοχή και η αναμενόμενη αύξηση είναι 7% τα επόμενα 10 χρόνια και 4% τα επόμενα έτη, με προεξοφλητικό επιτόκιο 12%, οι μετοχές θα αυξηθούν στην τιμή κατά 15,69 RUB, και η υπολειμματική τιμή θα είναι 16,46 RUB. Αυτό σημαίνει ότι η αξία της μετοχής θα είναι 32,15 ρούβλια ανά μετοχή.
   • Μέθοδοι σύγκρισης. Χρησιμοποιώντας αυτές τις μεθόδους, η αξία μιας μετοχής υπολογίζεται με βάση την αξία της σε σχέση με το πραγματικό εισόδημα, τη λογιστική αξία, τις πωλήσεις ή τις ταμειακές ροές.Η τρέχουσα τιμή μιας μετοχής συγκρίνεται με τα σχετικά κριτήρια αξιολόγησης, καθώς και με τον ιστορικό μέσο όρο της μετοχής, που σας επιτρέπει να υπολογίσετε την τιμή στην οποία πρέπει να πωληθεί η μετοχή.
4. 4 Αγορά μετοχών. Όταν αποφασίσετε ποια μετοχή θέλετε να αγοράσετε, προχωρήστε στην αγορά. Βρείτε μια μεσιτική εταιρεία που ταιριάζει στις ανάγκες σας και κάντε μια παραγγελία.
   • Μπορείτε να συνάψετε συμφωνία με μια μεσιτική εταιρεία με χαμηλές προμήθειες, η οποία θα παραγγείλει απλώς τις επιθυμητές μετοχές για εσάς. Μπορείτε να χρησιμοποιήσετε τις υπηρεσίες μιας πλήρους εταιρείας. Θα κοστίσει περισσότερο, αλλά θα λάβετε περισσότερες πληροφορίες και χρήσιμες συμβουλές. Ερευνήστε τους ιστότοπους τέτοιων εταιρειών και διαβάστε κριτικές στο Διαδίκτυο - αυτό θα σας βοηθήσει να βρείτε τον κατάλληλο μεσίτη. Το πιο σημαντικό πράγμα που πρέπει να λάβετε υπόψη είναι το ποσό των προμηθειών και όλων των ειδών οι πληρωμές. Ορισμένες εταιρείες προσφέρουν δωρεάν πώληση ή αγορά μετοχών εάν το χαρτοφυλάκιο μετοχών ενός πελάτη πληροί την ελάχιστη απαίτηση αξίας χαρτοφυλακίου ή εάν ο πελάτης επενδύει σε συγκεκριμένες μετοχές για τις οποίες οι εταιρείες πληρώνουν τέλη συναλλαγής.
   • Ορισμένες εταιρείες προσφέρουν ειδικά προγράμματα άμεσης αγοράς που σας επιτρέπουν να αγοράσετε τις μετοχές τους χωρίς μεσίτη. Αν ψάχνετε να αγοράσετε και να διατηρήσετε συγκεκριμένες μετοχές ή σκοπεύετε να δημιουργήσετε κεφάλαιο επενδύοντας ένα σταθερό ποσό σε τακτά χρονικά διαστήματα, αυτή είναι πιθανώς η επιλογή που σας ταιριάζει καλύτερα. Αναζητήστε τέτοιες προσφορές στο διαδίκτυο ή επικοινωνήστε με την εταιρεία της οποίας το απόθεμα θέλετε να αγοράσετε και ρωτήστε εάν μπορείτε να το κάνετε απευθείας. Δώστε προσοχή στις πιθανές προμήθειες και επιλέξτε προγράμματα στα οποία δεν υπάρχουν προμήθειες ή είναι το ελάχιστο ποσό.
5. 5 Δημιουργήστε ένα χαρτοφυλάκιο μετοχών 5-20 διαφορετικών μετοχών για σκοπούς διαφοροποίησης. Επιλέξτε μετοχές σε διαφορετικούς τομείς της οικονομίας, σε διαφορετικούς κλάδους, χώρες, εταιρείες. Τα αποθέματα θα πρέπει να είναι διαφορετικών τύπων (άλλα θα στοχεύουν στην ανάπτυξη, άλλα στη διατήρηση της αξίας).
6. 6 Διατηρήστε τα αποθέματα για μεγάλο χρονικό διάστημα - από 5 έως 10 χρόνια και περισσότερο. Προσπαθήστε να μην πουλάτε μετοχές όταν κάτι πάει στραβά στο χρηματιστήριο για μια ημέρα, μήνα ή έτος. Μακροπρόθεσμα, η αγορά κινητών αξιών αυξάνεται συνεχώς. Ταυτόχρονα, μην προσπαθήσετε να κερδοσκοπήσετε σε μετοχές, ακόμη και αν έχουν αυξηθεί στην τιμή κατά 50% ή περισσότερο. Εάν η εταιρεία τα πάει καλά συνολικά, μην πουλήσετε τα αποθέματα (εκτός εάν έχετε επείγουσα ανάγκη για κεφάλαια). Ωστόσο, η μετοχή πρέπει να πωληθεί εάν η τιμή της έχει πέσει κάτω από την πραγματική της αξία (συζητείται στο τρίτο τμήμα αυτού του άρθρου) ή εάν οι συνθήκες για επιχειρηματική δραστηριότητα στην ίδια την εταιρεία έχουν αλλάξει από τότε που αγοράσατε τις μετοχές της και η εταιρεία είναι απίθανο να να γίνει και πάλι κερδοφόρος.
7. 7 Επενδύστε χρήματα τακτικά και συστηματικά. Εάν σκοπεύετε να επενδύσετε ένα σταθερό ποσό σε τακτά χρονικά διαστήματα, θα χρειαστεί να αγοράσετε μετοχές χαμηλά και να πουλήσετε υψηλά. Κάθε φορά που έρχονται χρήματα, αφαιρέστε μερικά από αυτά για να αγοράσετε μετοχές.
   • Θυμηθείτε, οι άνθρωποι αγοράζουν σε μια αγορά αρκούδων. Εάν η αγορά πέσει τουλάχιστον 20%, επενδύστε περισσότερα μετρητά σε μετοχές. Εάν η αγορά πέσει κατά 50%, επενδύστε τα ανταλλακτικά σας σε μετοχές και αντικαταστήστε τα ομόλογα με μετοχές. Αυτό μπορεί να φαίνεται σαν μια επικίνδυνη κίνηση, αλλά η αγορά αναβιώνει πάντα, και αυτό συνέβη ακόμη και μετά από μια περίοδο έντονης πτώσης το 1929-1932. Οι άνθρωποι που κατάφεραν να βγάλουν πολλά χρήματα από μετοχές τα αγόρασαν όταν πουλούσαν σε χαμηλή τιμή.

Μέθοδος 3 από 3: Παρακολουθήστε και διατηρήστε το χαρτοφυλάκιό σας

1. 1 Αναπτύξτε κριτήρια αξιολόγησης. Είναι σημαντικό να υιοθετήσετε κριτήρια που σας επιτρέπουν να μετρήσετε την επιτυχία μιας μετοχής και να συγκρίνετε το αποτέλεσμα με τις προσδοκίες σας. Αποφασίστε πόσα κέρδη από μετοχές θα ήταν κατάλληλα για εσάς, ώστε να αποφασίσετε να διατηρήσετε αυτές τις μετοχές.
   • Κατά κανόνα, τα κριτήρια θα πρέπει να βασίζονται στη δυναμική των διαφόρων δεικτών της αγοράς.Αυτό θα σας ενημερώσει εάν η μετοχή σας έχει τουλάχιστον τόσο κέρδος όσο ο μέσος όρος της αγοράς.
   • Μπορεί να ακούγεται περίεργο, αλλά το γεγονός ότι μια μετοχή έχει ανέβει δεν σημαίνει ότι είναι μια καλή επένδυση, ειδικά αν ανεβαίνει πιο αργά από παρόμοιες μετοχές. Και αντίστροφα - όχι όλες οι μετοχές που πέφτουν σε τιμή θα φέρουν ζημιά (ειδικά αν παρόμοια αποθέματα φθηνίσουν ακόμη περισσότερο).
2. 2 Συγκρίνετε το αποτέλεσμα με τις προσδοκίες σας. Για να κατανοήσετε την αξία μιας επένδυσης, θα πρέπει να συγκρίνετε το αποτέλεσμα για όλες τις επενδύσεις με τις προσδοκίες που είχατε κατά την αγορά μετοχών. Αυτό ισχύει επίσης για την αξιολόγηση του τρόπου με τον οποίο διαθέσατε χρήματα μεταξύ μετοχών.
   • Εάν ορισμένες μετοχές δεν ανταποκρίνονται στις προσδοκίες σας, θα πρέπει να πουληθούν και τα χρήματα να επενδυθούν σε κάτι άλλο, εκτός αν έχετε σοβαρούς λόγους να πιστεύετε ότι η κατάσταση σύντομα θα αλλάξει προς το καλύτερο.
   • Δώστε χρόνο στις επενδύσεις σας για να αρχίσουν να εργάζονται για εσάς. Το αποτέλεσμα ενός ή τριών ετών δεν σημαίνει πρακτικά τίποτα για έναν επενδυτή που επενδύει χρήματα σε μακροπρόθεσμα έργα. Το χρηματιστήριο λειτουργεί σαν ψήφος βραχυπρόθεσμα και ισοζύγιο μακροπρόθεσμα.
3. 3 Να είστε πάντα σε εγρήγορση και να προσαρμόζετε τις προσδοκίες σας. Αφού αγοράσετε ένα απόθεμα, θα πρέπει να παρακολουθείτε τακτικά πώς συμπεριφέρεται.
   • Οι περιστάσεις και οι απόψεις υπόκεινται σε αλλαγές. Όλα αυτά αποτελούν μέρος της επενδυτικής διαδικασίας. Είναι σημαντικό να κατανοήσετε και να αξιολογήσετε σωστά τις νέες πληροφορίες και να κάνετε έγκαιρες αλλαγές, τηρώντας τις αρχές που περιγράφονται παραπάνω.
   • Εξετάστε αν οι προσδοκίες σας ήταν σωστές. Αν όχι, γιατί όχι; Προσαρμόστε τις προσδοκίες και το χαρτοφυλάκιο των μετοχών σας με βάση τις πληροφορίες που λαμβάνετε.
   • Εξετάστε αν το χαρτοφυλάκιο των μετοχών σας ταιριάζει με τον βαθμό κινδύνου που είστε διατεθειμένοι να αναλάβετε. Οι μετοχές σας μπορεί να είχαν καλή απόδοση, αλλά αποδείχθηκαν πιο ασταθείς και επικίνδυνες από ό, τι νομίζατε. Εάν δεν είστε ικανοποιημένοι με το επίπεδο κινδύνου, είναι καλύτερα να αντικαταστήσετε τις μετοχές.
   • Σκεφτείτε αν μπορείτε να πετύχετε τους στόχους που έχετε θέσει για τον εαυτό σας. Οι επενδύσεις σας μπορεί να βρίσκονται εντός του αποδεκτού επιπέδου κινδύνου, αλλά παράγουν κέρδη πολύ αργά. Σε αυτή την περίπτωση, πρέπει επίσης να αντικατασταθούν.
4. 4 Προσπαθήστε να μην μπείτε στον πειρασμό να αγοράζετε και να πουλάτε πολύ συχνά. Εξάλλου, είστε επενδυτής και όχι κερδοσκόπος. Επιπλέον, κάθε φορά που κερδίζετε, πρέπει να πληρώνετε φόρο για αυτό το κέρδος. Επιπλέον, κάθε συναλλαγή περιλαμβάνει την πληρωμή προμήθειας στον μεσίτη.
   • Προσπαθήστε να μην ακούσετε τις επενδυτικές συμβουλές. Μελετήστε τις πληροφορίες μόνοι σας και μην ακολουθείτε τις συμβουλές των άλλων, ακόμη και αν σας ήρθαν από εσωτερικές πηγές. Ο Warren Buffett δηλώνει ότι πετάει όλα τα γράμματα στα οποία συνιστάται να προσέχει ορισμένες μετοχές. Πιστεύει ότι οι άνθρωποι που στέλνουν αυτές τις επιστολές πληρώνονται για να διαφημίσουν το απόθεμα, έτσι ώστε η εταιρεία να κερδίσει χρήματα από αυτό.
   • Μην παίρνετε πολύ σοβαρά τις πληροφορίες του Τύπου. Στόχος για μακροπρόθεσμες επενδύσεις (τουλάχιστον 20 χρόνια) και μην προσπαθήσετε να μεταφέρετε γρήγορα χρήματα.
5. 5 Εάν είναι απαραίτητο, συμβουλευτείτε έναν αξιόπιστο μεσίτη, τραπεζίτη ή επαγγελματία επενδύσεων. Προσπαθήστε να μελετάτε συνεχώς τις πληροφορίες που χρειάζεστε και να διαβάζετε τόσα βιβλία και άρθρα από ειδικούς που έχουν πετύχει στην αγορά που σας ενδιαφέρει. Θα πρέπει επίσης να διαβάσετε τη βιβλιογραφία σχετικά με τις συναισθηματικές και ψυχολογικές πτυχές της επένδυσης - αυτό θα σας βοηθήσει να συνδεθείτε σωστά με την επιτυχία και την αποτυχία στην αγορά κινητών αξιών. Πρέπει να είστε σε θέση να λάβετε τις σωστές αποφάσεις και ακόμη και αν κάνετε τα πάντα σωστά, πρέπει να είστε προετοιμασμένοι για απώλειες.

Συμβουλές

• Αγοράστε μετοχές εκείνων των εταιρειών που έχουν λίγους ανταγωνιστές ή καθόλου ανταγωνισμό. Τα αεροπορικά ταξίδια, το λιανικό εμπόριο και η αυτοκινητοβιομηχανία γενικά δεν θεωρούνται οι καλύτεροι επενδυτικοί τομείς, καθώς ο ανταγωνισμός είναι έντονος. Απόδειξη αυτού είναι το χαμηλό επίπεδο κέρδους στις ετήσιες εκθέσεις των αντίστοιχων εταιρειών.Μείνετε μακριά από εποχιακές βιομηχανίες ή βιομηχανίες μόδας (λιανική), ρυθμιζόμενες βιομηχανίες (επιχειρήσεις κοινής ωφέλειας) και αεροπορικές εταιρείες, εκτός αν η αξία και τα έσοδά τους έχουν αυξηθεί σταθερά με την πάροδο του χρόνου. Αυτό είναι σπάνιο.
• Προσέξτε τις προκαταλήψεις σας και μην αφήσετε τα συναισθήματά σας να επηρεάσουν τις αποφάσεις σας. Εμπιστευτείτε τον εαυτό σας και την ίδια τη διαδικασία και θα έχετε κάθε πιθανότητα να γίνετε επιτυχημένος επενδυτής.
• Οι πληροφορίες αποτελούν τη ραχοκοκαλιά της επιτυχούς διαπραγμάτευσης μετοχών και της αγοράς σταθερού επιτοκίου. Είναι σημαντικό να διεξάγετε τακτικά έρευνα αγοράς και να αξιολογείτε τις οικονομικές επιδόσεις παρακολουθώντας τα αποθέματα και πραγματοποιώντας προσαρμογές.
• Το καθήκον ενός οικονομικού συμβούλου / μεσίτη είναι να διασφαλίσει ότι παραμένετε πελάτης του και ότι μπορεί να κερδίσει χρήματα για εσάς. Θα σας ζητηθεί να διαφοροποιήσετε τις επενδύσεις σας έτσι ώστε το χαρτοφυλάκιο των μετοχών σας να είναι σύμφωνο με το Dow Jones και το S&P 500. Χάρη σε αυτό, ο μεσίτης θα έχει πάντα μια εξήγηση εάν μειωθεί η τιμή της μετοχής. Ο μέσος μεσίτης έχει περιορισμένη γνώση των κρυφών οικονομικών διαδικασιών στις επιχειρήσεις. Ο Γουόρεν Μπάφετ είναι διάσημος για το απόφθεμά του: «Το ρίσκο είναι για ανθρώπους που δεν ξέρουν τι κάνουν».
• Αναζητήστε μια ευκαιρία να αγοράσετε ποιοτικές μετοχές σε προσωρινά χαμηλές τιμές. Αυτό είναι το θεμέλιο της επένδυσης αξίας.
• Θυμηθείτε ότι δεν πουλάτε και αγοράζετε φύλλα χαρτιού που γίνονται όλο και πιο ακριβά. Αγοράζετε και πουλάτε μετοχές σε μια επιχείρηση. Η επιτυχία και η κερδοφορία του εγχειρήματος και το τίμημα που πρέπει να πληρώσετε, είναι οι δύο παράγοντες που πρέπει να καθοδηγήσουν την απόφασή σας.
• Κατανοήστε γιατί αξίζει να επενδύσετε σε μπλε τσιπ (μετοχές υψηλής ρευστότητας). Η ποιότητά τους βασίζεται στη συνεχή αύξηση του εισοδήματος και των κερδών στο παρελθόν. Εάν γνωρίζετε πώς να βρείτε αυτές τις εταιρείες πριν το κάνουν όλοι οι άλλοι, μπορείτε να κερδίσετε πολλά χρήματα. Μάθετε να επενδύετε σε πολλά υποσχόμενες μετοχές που μπορούν να αυξηθούν σε αξία.
• Μην εκτιμάτε το χαρτοφυλάκιό σας περισσότερες από μία φορές το μήνα. Εάν είστε γεμάτοι συναισθήματα, θα πουλήσετε γρήγορα μετοχές, κάτι που θα μπορούσε να είναι μια μεγάλη μακροπρόθεσμη επένδυση. Πριν αγοράσετε μια μετοχή, αναρωτηθείτε: "Εάν αυτές οι μετοχές χάσουν αξία, θα ήθελα να τις πουλήσω ή να αγοράσω περισσότερες;" Μην τα αγοράσετε αν θέλετε να τα πουλήσετε.
• Επενδύστε σε επιχειρήσεις με επίκεντρο τους μετόχους. Οι περισσότερες επιχειρήσεις επιλέγουν να ξοδεύουν τα κέρδη τους σε νέα ιδιωτικά αεροσκάφη για CEOs αντί να πληρώνουν μερίσματα. Οι μακροπρόθεσμοι μισθοί των στελεχών, η επένδυση σε δικαιώματα προαίρεσης αγοράς μετοχών, η επιφυλακτική πολιτική, οι δίκαιες πολιτικές διανομής μερισμάτων, τα αυξανόμενα κέρδη ανά μετοχή και η λογιστική αξία είναι όλα σημάδια ότι η εταιρεία στοχεύει στους μετόχους.
• Πριν αγοράσετε μετοχές, δοκιμάστε να κάνετε διαπραγμάτευση «σε χαρτί» για λίγο. Πρόκειται για απομίμηση της διαπραγμάτευσης μετοχών. Θα χρειαστεί να παρακολουθείτε τις τιμές των μετοχών, να καταγράφετε τις αγορές ή τις πωλήσεις σας που θα είχατε πραγματοποιήσει εάν πράγματι πραγματοποιούσατε συναλλαγές. Με αυτόν τον τρόπο μπορείτε να ελέγξετε εάν οι αποφάσεις σας είναι κερδοφόρες. Όταν καταφέρετε να αναπτύξετε ένα σύστημα που λειτουργεί και καταλαβαίνετε πώς λειτουργεί η αγορά, προχωρήστε στην πραγματική αγορά και πώληση.

Προειδοποιήσεις

• Επενδύστε μόνο χρήματα που μπορείτε να χάσετε. Οι μετοχές μπορούν να μειωθούν δραματικά στο εγγύς μέλλον και ακόμη και σχετικά ασφαλείς επενδύσεις μπορεί να σας φέρουν ζημιά.
• Εργαστείτε με μετοχές και μείνετε μακριά από δικαιώματα προαίρεσης και παράγωγα - είναι όργανα κερδοσκοπίας και όχι επενδύσεις. Με τις μετοχές, υπάρχει μεγαλύτερη πιθανότητα επιτυχίας. Στην περίπτωση των δικαιωμάτων προαίρεσης και των παραγώγων, η πιθανότητα απώλειας χρημάτων είναι πολύ μεγαλύτερη.
• Όσον αφορά τα χρήματα, οι άνθρωποι μπορούν να πουν ψέματα για να διατηρήσουν την αυτοεκτίμησή τους. Εάν κάποιος σας δίνει συμβουλές, θυμηθείτε ότι αυτό είναι απλώς μια άποψη. Σκεφτείτε αν μπορείτε να εμπιστευτείτε αυτό το άτομο.
• Μην αγοράζετε μετοχές μόνο με ένα κλάσμα της τιμής που πληρώσατε. Οι τιμές των μετοχών μπορεί να παρουσιάζουν μεγάλες διακυμάνσεις και η χρήση πίστωσης για χρηματοοικονομικές συναλλαγές μπορεί να είναι καταστροφική. Δεν θέλετε να αγοράσετε μετοχές με πίστωση, να δείτε άνοδο 50 τοις εκατό, να χάσετε τα πάντα και στη συνέχεια να παρακολουθήσετε την αγορά να επιστρέφει στην προηγούμενη κατάσταση. Η αγορά μετοχών με χρέη δεν είναι επένδυση, αλλά κερδοσκοπία.
• Μην βασίζεστε στην τεχνική ανάλυση - είναι ένα εργαλείο για εμπόρους και όχι επενδυτές. Η χρησιμότητα αυτής της ανάλυσης στη διαδικασία λήψης επενδυτικών αποφάσεων είναι πολύ αμφισβητήσιμη.
• Μην πραγματοποιείτε μονοήμερες, μεσοπρόθεσμες ή άλλες συναλλαγές που παράγουν κέρδη. Θυμηθείτε ότι όσο πιο συχνά κάνετε συναλλαγές, τόσο υψηλότερο θα είναι το κόστος προμήθειας, το οποίο με τη σειρά του θα μειώσει τα κέρδη σας. Επιπλέον, το βραχυπρόθεσμο εισόδημα φορολογείται περισσότερο από το μακροπρόθεσμο εισόδημα (περισσότερο από ένα έτος). Είναι καλύτερο να μην εμπλακείτε σε πολύ γρήγορες συμφωνίες, καθώς η επιτυχία σε αυτόν τον τομέα απαιτεί πολλή ικανότητα, γνώση και προσπάθεια, για να μην αναφέρουμε την τύχη. Αυτή η δραστηριότητα απευθύνεται σε έμπειρους παίκτες.
• Δεν πρέπει να αγοράζετε μετοχές που έχουν χαμηλές αποδόσεις και φαίνονται φθηνές. Οι περισσότερες φτηνές μετοχές αξίζουν ελάχιστα για κάποιο λόγο. Επειδή οι μετοχές που διαπραγματεύονται σήμερα στο δολάριο διαπραγματεύονταν κάποτε στα 100 δολάρια το καθένα, δεν σημαίνει ότι δεν μπορούν να υποχωρήσουν περαιτέρω σε τιμή. Οποιαδήποτε μετοχή μπορεί να μειωθεί στο μηδέν σε αξία, και αυτό ακριβώς συνέβη με πολλές μετοχές.
• Αποφύγετε τις παρορμητικές επενδύσεις, δηλαδή μην αγοράζετε μετοχές που έχουν μεγάλη ζήτηση και των οποίων η τιμή αυξάνεται συνεχώς. Αυτό είναι καθαρή κερδοσκοπία, όχι επένδυση και αυτή η ανάπτυξη δεν θα είναι μόνιμη. Απλώς μιλήστε με οποιονδήποτε προσπάθησε να το κάνει με τεχνολογικές μετοχές στα τέλη της δεκαετίας του '90.
• Η απόδοση της επένδυσης κεφαλαίου μπορεί να είναι εντελώς διαφορετική σε διαφορετικά χρόνια. Ο δείκτης S&P 500 για την περίοδο 2000-2015 ήταν 4,2%. Μην περιμένετε το κέρδος σας να φτάσει το 8-10%.
• Μην ασχολείστε με εμπιστευτικές συναλλαγές. Εάν διαπραγματεύεστε μετοχές χρησιμοποιώντας εμπιστευτικές πληροφορίες πριν από τη δημοσίευσή τους, ενδέχεται να αντιμετωπίσετε τέλη κακουργήματος. Κανένα χρηματικό ποσό δεν αξίζει τα νομικά προβλήματα που μπορεί να αντιμετωπίσετε.